La leva finanziaria nel flipping immobiliare

7 Lug 2023

Nel mondo degli investimenti, e in particolare nel flipping immobiliare, la leva finanziaria è un concetto fondamentale. Ma di cosa stiamo parlando?

La leva finanziaria è un meccanismo che permette di moltiplicare il proprio potere d’acquisto, investendo una somma di denaro superiore a quella di cui si dispone effettivamente, grazie all’acquisto di beni o attività finanziarie utilizzando il debito.

Come funziona la leva finanziaria?

La leva finanziaria, o leverage, è uno strumento che consente di amplificare la capacità di investimento di un operatore su un determinato mercato finanziario. Questo avviene utilizzando un importo di capitale inferiore rispetto al valore dell’investimento effettivo.

In pratica, chi fa uso della leva finanziaria sfrutta del denaro in prestito da un intermediario, come un broker o una banca, per aprire una o più posizioni sul mercato, a fronte di un investimento iniziale più piccolo. La leva finanziaria si può esprimere con la seguente formula: Leva Finanziaria = Capitale Investito / Capitale Proprio.

A cosa serve la leva finanziaria nel flipping immobiliare?

Nel contesto del flipping immobiliare, la leva finanziaria può essere utilizzata per investire in immobili sfruttando un mutuo, con un capitale proprio ridotto o, in alcuni casi, anche senza risorse proprie. Questo approccio permette di aumentare il potenziale rendimento sugli investimenti, ma comporta anche un aumento del rischio, poiché amplifica sia i potenziali guadagni che le potenziali perdite.

Calcolo guadagno e leva finanziaria: la formula

Per calcolare la leva finanziaria, è necessario dividere il totale passivo (la somma totale delle fonti di finanziamento) per il capitale proprio. Ad esempio, se un investitore utilizza una leva finanziaria di 1:50, il requisito di margine minimo per l’investitore è 1/50 = 2%.

La leva finanziaria è come un rapporto che indica quanto un investitore sta utilizzando di capitale preso a debito rispetto al proprio capitale per finanziare un investimento.
Un rapporto di leva finanziaria di 1:50 significa che per ogni euro di capitale proprio, l’investitore utilizza 50 euro di capitale preso a debito.

Il requisito di margine minimo, che è la percentuale minima di capitale proprio che l’investitore deve mantenere per coprire eventuali perdite, è del 2% in questo caso.

In altre parole, la leva finanziaria permette di investire una somma maggiore rispetto al capitale proprio, aumentando il potenziale rendimento ma anche il rischio associato all’investimento.

Quando si usa la leva finanziaria?

La leva finanziaria può essere utilizzata in diverse situazioni e contesti, come nel trading di azioni, valute, materie prime, indici, ETP, bond, ecc. Gli investitori tendono a utilizzare la leva finanziaria quando ritengono che il rendimento atteso degli investimenti sia superiore al costo del debito.

Tuttavia, è importante notare che l’uso della leva finanziaria comporta anche dei rischi, poiché amplifica non solo i potenziali guadagni ma anche le potenziali perdite.

Se vuoi approfondire ulteriormente l’argomento e capire come queste dinamiche si applicano al flipping immobiliare, ti consigliamo di leggere la nostra guida per iniziare.

Leva finanziaria: conviene?

L’uso della leva finanziaria può essere vantaggioso se il rendimento atteso degli investimenti è superiore al costo del debito. Tuttavia, conviene utilizzare la leva finanziaria solo se si conosce a fondo il funzionamento di questo strumento e lo si utilizza seguendo una tecnica appropriata. In generale, è preferibile non superare mai un effetto leva di 100:1, che esporrebbe al rischio di veder prosciugato il proprio capitale in pochi minuti.

Leva finanziaria e liquidità

La leva finanziaria può influenzare la liquidità di un investimento, poiché un investitore che utilizza la leva finanziaria può essere esposto a maggiori rischi di perdite significative. Tuttavia, se utilizzata correttamente e con moderazione, la leva finanziaria può consentire agli investitori di accedere a mercati finanziari più ampi e di beneficiare di un rendimento potenziale maggiore rispetto a quello derivante da un investimento diretto nel sottostante.

Come si può utilizzare la leva finanziaria per massimizzare i guadagni nel flipping immobiliare?

Per massimizzare i guadagni nel flipping immobiliare utilizzando la leva finanziaria, è importante seguire alcune strategie:

• Conoscenza del mercato. Prima di effettuare un’operazione di flipping immobiliare, è importante conoscere bene il mercato immobiliare locale e le tendenze del momento. Informarsi sui prezzi degli immobili simili a quello che si intende acquistare e sulle tendenze del mercato immobiliare nella zona in cui si opera.
• Utilizzo di mutui e finanziamenti. La leva finanziaria nel flipping immobiliare può essere sfruttata attraverso l’uso di mutui e finanziamenti, permettendo di investire in immobili con un capitale proprio ridotto o, in alcuni casi, anche senza risorse proprie. Tuttavia, è importante valutare attentamente i costi del debito e assicurarsi che il rendimento atteso degli investimenti sia superiore al costo del debito.
• Ristrutturazione e valorizzazione dell’immobile. Per massimizzare i guadagni nel flipping immobiliare, è fondamentale ristrutturare e valorizzare l’immobile acquistato, al fine di rivenderlo a un prezzo maggiore. La ristrutturazione deve essere effettuata con attenzione e con un occhio al budget e alla gestione del tempo, per ottenere il massimo ritorno sull’investimento.
• Vendita rapida. Il flipping immobiliare prevede una compravendita veloce, basata sulla capacità di vendere l’immobile ristrutturato il più rapidamente possibile a un prezzo superiore all’acquisto. Per farlo, è importante avere una buona rete di contatti nel settore immobiliare e lavorare con professionisti esperti, come agenti immobiliari e home stagers, che possano aiutare a vendere l’immobile in tempi brevi.
• Diversificazione. Per ridurre i rischi associati all’uso della leva finanziaria nel flipping immobiliare, è consigliabile diversificare gli investimenti, puntando su più forme di investimento immobiliare, come il crowdfunding immobiliare, i REIT (Real Estate Investment Trusts) e l’acquisto di immobili per affitto.